В связи с ситуацией в Latvijas Krājbanka, арестовано руководство этого финансового учреждения. Ранее об этом сообщалось неофициально. При этом конкретные имена тех, кто мог быть задержан сотрудниками правоохранительных органов, не были известны. В полиции эту информацию пока не подтверждали и не опровергали.

Теперь информацию о задержании руководства Latvijas Krājbanka, в том числе президента финансового учреждения Ивара Приедитиса, подтвердил адвокат последнего Саулведис Варпиньш.

От более подробных комментариев адвокат Приедитиса отказался.

Напомним, руководителем правления Latvijas Krājbanka является Ивар Приедитис. В составе правления – Дзинтарс Пелцбергс, Светлана Овчинникова, Мартиньш Заланс.

В свою очередь, сегодня стало известно, что, в связи с выявленной в Latvijas Krājbanka недостачей средств, Госполиция начала уголовный процесс.

О недостаче в банке прокуратуру информировала Комиссия по рынку финансов и капитала (КРФК). Более подробных комментариев прокуратура не предоставляет, ссылаясь на полицию, которая занимается уголовным процессом.

Госполиция ведет уголовный процесс по ч. 2 ст. 196 - умышленные действия ответственного работника или уполномоченного предприятия либо организации, совершенные с корыстной целью, с превышением полномочий или их использованием, если такие действия причинили существенный урон интересам данного предприятия или других лиц.

По неофициальной информации, имеющейся в распоряжении агентства LETA, на прошлой неделе из Krājbanka были перечислены крупные средства - несколько десятков миллионов латов, что вынудило надзорные органы предпринять оперативные меры и ограничить деятельность банка.

Напомним, в понедельник по решению КРФК было приостановлено оказание всех финансовых услуг Latvijas Krājbanka.
КРФК приостановила также деятельность совета и правления банка и назначила группу уполномоченных, которая переняла права совета и правления. Ее руководителем назначен заместитель председателя КРФК Янис Бразовскис. Цель группы - обеспечить управление банком и сохранение его активов.

http://www.mixnews.lv/

Сейчас бывший валютный трейдер содержится в СИЗО №1 Екатеринбурга. Он подозревается в создании финансовой пирамиды на 1 млрд рублей, примерно 4000 граждан считаются пострадавшими. Многие из них надеются, что ближайшие несколько лет Калиниченко проведет не на своей вилле в Италии, в Сан-Кашиано-ин-Валь-ди-Пеза (20 комнат, бассейн и сад), а где-нибудь в колонии, например под Красноярском — туда обычно отправляют отбывать наказание осужденных в Екатеринбурге.

Фирмы Калиниченко, вызывавшие зависть валютных спекулянтов баснословной доходностью, работали три года, а рухнули в считаные дни. Гениальный трейдер, по версии следствия, оказался талантливым мошенником с неполным средним образованием. Как ему удалось создать одну из крупнейших финансовых пирамид 2000-х?

Через адвоката Калиниченко изложил для Forbes собственную версию происшедшего. «В детстве я мечтал стать доктором… который научит людей мечтать, ибо только мечта способна зарядить энергией и очистить разум», — начинает Калиниченко свой рассказ, присланный из СИЗО в двух частях на 43 тетрадных листах в клеточку (почерк прекрасный — почти все буквы печатные).

Вырос он во вполне благополучной семье в центре Екатеринбурга, ходил в школу с углубленным изучением английского языка, занимался большим теннисом. Работать начал рано. Отец владел небольшой компанией «Патриот», оказывавшей услуги по ремонту водопроводов. Так что будущий валютный спекулянт занимался сборкой водопроводных клапанов, что, впрочем, ему быстро наскучило. И в 16 лет, зарегистрировавшись в качестве частного предпринимателя, юноша стал поставлять телефонные аппараты с определителем номера в магазины Екатеринбурга. В местной газете в 1996 году о нем даже вышла хвалебная статья «Бизнесмен из 9 «А».

Однако мелкие заработки не приносили удовольствия — Алексей мечтал о большом деле. О рынке Forex, как рассказала Forbes его мать Наталья Михайловна, сын узнал в 1999 году и сразу же увлекся изучением торговли валютами. «Как ни подойду к компьютеру — там графики какие-то», — вспоминает женщина. На семейном совете было решено выделить сыну на игру $300. По словам матери, первые инвестиции оказались удачными — Алексею удалось увеличить первоначальную сумму втрое, правда, потом Калиниченко два раза полностью проигрывал деньги.

Торговля его увлекла. Даже среднее образование Алексей так и не получил. В восьмом классе он перевелся из элитной гимназии в обычную школу. «Он был проблемным ребенком, — говорит директор музея гимназии Тамара Зотова. — Просто так от нас не уходят». Молодой предприниматель остался на второй год в девятом классе, а десятый так и не окончил. Но это Алексея никогда не смущало, он утверждает, что много занимался самообразованием: «Моими учителями были профессионалы банковского дела пенсионного возраста… Я нанимал их в качестве репетиторов». Один из приятелей Калиниченко по двору, ставший впоследствии вкладчиком пирамиды, дает простое объяснение таким университетам: «Ему просто надоело учиться, ведь он стал заниматься бизнесом».

В письме из СИЗО Калиниченко рассказывает о своих самых разнообразных проектах: тут и коллективные сады с домиками по 50–80 кв. м, и издательский дом «Интел-Пресс», и автоматизация систем управленческого учета на предприятиях Екатеринбурга, и даже реструктуризация убыточных сельхозпредприятий.

Но любовь к игре на валютном рынке оказалась сильнее. «Биржа — это далеко не математика… биржа — это на 99% психология, выраженная в постоянной внутренней борьбе со своими собственными сомнениями», — рассказывает он. Перед принятием торговых решений Калиниченко, как говорит, общался с «коллективным бессознательным — космической копилкой всех осознанных мыслей всех времен и народов». Забегая вперед, стоит сказать, что судебно-психиатрическая экспертиза признала Калиниченко вменяемым.

В 2001 году жители Екатеринбурга стали давать 22-летнему трейдеру деньги в управление.

Слух о талантливом парне, который может заработать 200% годовых, быстро разошелся по городу. Инвесторов не смущало, что Калиниченко не давал никаких гарантий, у него не было офиса и сотрудников. Поначалу знакомые передавали деньги в управление в автомобиле, во дворе на скамейке, в квартире Калиниченко, а договоры займа подписывали буквально на коленке. «Алексей говорил нам, что убыток может составить максимум 25% и он его компенсирует своими деньгами, — вспоминает программист, отдавший Калиниченко несколько десятков тысяч долларов. — Все было построено на доверии».

Сарафанное радио прекрасно работало — вокруг Калиниченко создавался ореол гениальности. Первые вкладчики рассказывали своим друзьям о баснословной доходности — от 2% до 10% в неделю, а комиссию трейдер брал умеренную — 30% от прибыли. «Меня познакомил с Калиниченко приятель, который жил с ним в одном доме. Первые $1000 я отдал в машине, забрал расписку и свой экземпляр договора», — рассказывает один из инвесторов, представившийся Виктором.

Частная торговля на рынке Forex с привлечением денег физических лиц — довольно распространенный бизнес. Для проведения операций не требуется никаких лицензий; рынок, ежемесячные открытия позиций на котором достигают $100 млрд, никем не регулируется. Брокерские конторы и трейдеры, как правило, предлагают играть не только на свои, но и на заемные средства. Размер финансового плеча (отношение кредитных средств к собственным) может доходить до 100, а в некоторых случаях и больше. Что это значит? Имея на счете $1000, можно купить какую-нибудь валюту на сумму, эквивалентную $100 000. Если вы не угадаете, куда двинется курс, и цена изменится в другую сторону на 1%, от первоначальных $1000 не останется ни цента. Рынок очень рискованный, человеку с улицы выиграть здесь практически невозможно, 90% неквалифицированных инвесторов несут убытки.

Частные трейдеры с рынка Forex часто выглядят довольно странно. Пара московских примеров. Один вместо серьги носит в ухе шуруп, гарантируя 15% в месяц, другой, бывший полковник ВДВ, сутками сидит перед монитором, а когда убегает в туалет, зовет к компьютеру жену.

Но Калиниченко не был похож на фрика, скорее наоборот, и число его клиентов продолжало быстро расти. Почему ему верили? Теперь все говорят об особой харизме Калиниченко, его отличительная черта — уверенность в себе и своем деле. Говорил мало, но исключительно по делу, был внимателен и приветлив с инвесторами.

До 2003 года Калиниченко работал дома. Учет средств нескольких сотен вкладчиков вел в программе Excel. Типичный диалог управляющего с клиентом по ICQ: «Тебе причитается сейчас [через два месяца после передачи денег в управление] $361. Хочешь [снять] всю сумму или дивиденды?» — «Только дивиденды — $61, $300 пусть лежат». — «Без проблем».

Уже тогда, как считают следователи МВД, Калиниченко стал подделывать отчеты о сделках и выписки со счетов клиентов. Генеральный директор екатеринбургской компании «М-Форекс» Михаил Соловьев вспоминает, что из отчетов трейдера следовало, что в течение недели он умудрялся покупать валюту на минимуме и продавать на максимуме. «Такое ощущение, что садился в конце недели, смотрел на график и составлял отчет», — считает Соловьев.

К 2004 году Калиниченко зарегистрировал собственную компанию ООО «Глобал гейминг экспо» и говорил клиентам, что деньги находились на ее счетах, а он отдавал приказы на сделки крупной международной брокерской компании Livingston Investment. В принципе это обычная практика при работе на рынке Forex: офшорная фирма открывает счет в западном банке, через который и совершаются операции на международном валютном рынке. Но в случае с Калиниченко, как считает следствие, никаких приказов не было, деньги клиентов лежали на счетах ООО «Глобал гейминг экспо», из этих средств он выплачивал «прибыль».

Любая пирамида требует постоянной денежной подпитки. К 2003 году ресурс сарафанного радио был исчерпан, и Калиниченко решил выйти на более серьезный уровень. Сначала он снял офис в одном из самых современных офисных центров в Екатеринбурге, а в 2005 году головной офис компании переехал в Санкт-Петербург, в здание на канале Грибоедова. В тот же год открылись представительства «Глобал гейминг экспо» в Ярославле, Череповце, Иркутске, Краснодаре, Казани и Челябинске.

Началась активная рекламная кампания. В 2005 году Калиниченко получил премию «Российский финансовый Олимп» в номинации «лучший доверительный управляющий России на рынке Forex» (присуждается экспертным советом). Клиентами становились юридические лица и, что удивительно, даже профессионалы. Так, одна из екатеринбургских инвестиционных компаний перевела Калиниченко несколько миллионов рублей. «Друзья пытались нам мозги вправить. Но Калиниченко хорошо продумал свою сказку, — вспоминает один из потерпевших. — Он говорил: ребята, я торгую и показываю прибыль, вы в мои дела не лезьте. Если не доверяете — я вас не держу».

В 2005 году, как считает следствие, партнером Калиниченко на рынке Foreх стал небольшой Банк24.ру, принадлежавший екатеринбургским предпринимателям Сергею Лапшину (59,5%) и Борису Дьяконову (20%). (В банке «Северная казна» Калиниченко отказали.) Банк, как говорит Калиниченко, должен был выводить заявки на рынок вместо компании Livingston Investment. Сам он занял пост начальника отдела конверсионных операций и мог торговать от имени и за счет денег банка. Гарантом по возможным убыткам была компания «Глобал гейминг экспо», ее счета были открыты в Банк24.ру.

По версии следствия, в Банк24.ру Калиниченко пришлось совершать реальные сделки и он проиграл около $5 млн, которые банк списал со счета «Глобал гейминг экспо». Так была потеряна часть денег вкладчиков.

Второго июля 2006 года Калиниченко поехал в отпуск в Италию и не вернулся. Мобильный телефон разрывался, вкладчики нервничали.

«Калиниченко отвечал, что ему неудобно разговаривать, он сейчас в самолете и перезвонит позже», — рассказывает один из пострадавших вкладчиков Дмитрий Виницкий. Итальянский отпуск затянулся. В этой стране Калиниченко остался на три года. По версии следствия, он приехал туда, похитив около 1 млрд рублей, из которых 320 млн рублей перевел на личные счета, а 680 млн рублей были потрачены на «реализацию преступного замысла» — работу пирамиды. (Формально Калиниченко перед отъездом в Италию занял у своей фирмы крупные суммы и не вернул их. Forbes ознакомился с двумя договорами займа на 157 млн рублей. «Да, что-то брал, что-то отдавал. Уже не помню, какое там сальдо», — ответил Калиниченко на вопрос Forbes.)

У Калиниченко другая версия событий. Он утверждает, что работал на Банк24.ру с 2003 года. В то время трейдер искал способы развивать торговлю на Forex и обратился за советом к основному владельцу банка Сергею Лапшину. Спустя некоторое время Лапшин предложил ему работу — торговать на средства банка через указанного им брокера. Условия: не менее 40% годовых и конфиденциальность. Лапшин, по словам Калиниченко, опасался за репутацию банка в случае убытков, но в случае успеха обещал ему 20% акций банка и место в совете директоров. «А вы думаете, я пришел с улицы в 2005 году и сразу купил 20% акций банка, обманув его владельцев? Я доказал свой профессионализм за два года и таким образом получил эти акции», — пишет Калиниченко. За 20% банка он заплатил 75 млн рублей.

По его версии, в 2006 году, незадолго до его отъезда в Италию банк украл деньги, без оснований списав их со счетов «Глобал гейминг экспо». Убытков, по словам трейдера, от торговли на Forex не было. 11 августа 2006 года Калиниченко перестал был акционером банка. Он утверждает, что акции были украдены с помощью подделанных на договоре подписей.

Деньги, по версии Калиниченко, были нужны банку для решения своих проблем и покупки региональных промышленных предприятий — «Стройпластполимера» и «Нижнетагильского котельно-радиаторного завода». В 2006 году у банка действительно могли быть проблемы с ликвидностью. Как следует из официального отчета за 2006 год, четверть пассивов банка составляли межбанковские кредиты до востребования и со сроком погашения менее месяца. «Банк зависел от коротких денег. Это очень опасно», — считает руководитель дирекции анализа долговых рынков банка «Траст» Леонид Игнатьев.

Первого сентября 2006 года управление МВД России по Уральскому федеральному округу возбудило в отношении Калиниченко уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество в особо крупных размерах» по факту хищения средств из компании. Калиниченко называет председателя совета директоров банка Сергея Лапшина заказчиком этого уголовного дела и говорит, что банк крышуют силовики Уральского федерального округа — прокуратура и управление МВД. Заместитель начальника МВД по Уральскому федеральному округу Андрей Тараненко, который контролирует ход дела, отказался общаться с Forbes.

В 2005 году Лапшин был замешан в истории с задержанием лидера ОПГ «Уралмаш» и депутата Гордумы Екатеринбурга Александра Хабарова. По сообщениям СМИ, Хабаров, владевший тогда 20% акций Банка24.ру, шантажом заставил Лапшина продать лидеру другой преступной группировки «Центр» Александру Вараксину пакет акций компании «Стройпластполимер». По заявлению Лапшина Хабарова задержали, а спустя месяц он повесился в одиночной камере на лампасах от тренировочных штанов.

В 2008 году финансовая группа «Лайф» (бывший Пробизнесбанк) приобрела в ходе санации Банк24.ру. Давать комментарии для этой статьи представители «Лайф» отказались, как и председатель правления банка Сергей Лапшин и первый зампред правления Борис Дьяконов.

«Почему профессиональные финансисты не увидели, что Калиниченко — мошенник, и не обратились в правоохранительные органы? — задается вопросом пострадавший вкладчик Дмитрий Виницкий. —Ведь нам банкиры говорили: мы с ним в одной связке».

Пока вкладчики и банкиры разбирались, можно ли вернуть хоть какие-то деньги, Калиниченко в Италии жил на широкую ногу. Турниры по покеру, вечеринки с моделями Playboy — вырвавшийся из России трейдер снимал многолетний стресс. По данным полиции Италии, Калиниченко купил для своей подруги Татьяны Манцевой (у них общий сын) виллу стоимостью €1,55 млн, автомобиль Porsche Сayenne за €60 000 и квартиру на одном из самых модных курортов Тосканы — Монтекатини Терме за €700 000. Деньги, по данным финансовой полиции Италии, поступали из банка в Сан-Марино, куда они приходили из офшорного банка на Каймановых островах.

В конце августа 2006 года (с момента отъезда из России не прошло и двух месяцев) Калиниченко заключил фиктивный брак с 51-летней гражданкой Италии Анной Кальции — чтобы получить гражданство. По сообщению газеты Il Tirreno, итальянка получила за услуги €30 000. «Про 51-летнюю итальянку… Она мне очень помогла», — пишет Калиниченко. По данным газеты La Repubblica, позже полиция Италии арестовала Мирко Стерлино, который помогал заключить фиктивный брак.

Родителям Калиниченко в России пришлось несладко. Разгневанные вкладчики забрасывали их угрозами, обещая расчленить их и отправить кусками в Италию сыну. Друзья вывезли семью из Екатеринбурга на двух машинах, организовав отъезд буквально за один день. Наталья Калиниченко по-прежнему очень напугана и просила Forbes не называть место жительства семьи.

Когда страсти поутихли, Калиниченко решил заняться в Италии бизнесом. Одна из его новых фирм — ITVIN (торговля вином), соучредителем которой якобы выступила семья виноделов Bernabei. Получить комментарии в этой компании не удалось. Итальянская газета La Repubblica сообщала, что Калиниченко собирался инвестировать в винодельческое предприятие в провинции Тоскана €2 млн. Кроме того, как рассказывает Калиниченко, он открыл риелторское агентство, которое даже в кризис успешно продавало дорогие особняки.

Генеральная прокуратура России в 2008 году направила властям Италии запрос об экстрадиции Калиниченко. Четвертого июня того же года полиция задержала его во Флоренции на пять дней, но затем изменила меру пресечения на подписку о невыезде. В 2009 году суд Флоренции принял решение не выдавать Калиниченко России. Эта история достойна учебников по международному праву. Пока флорентийский суд рассматривал запрос российской стороны об экстрадиции, Калиниченко создал в интернете сайт, где увлекательно рассказывал о своей красивой жизни в Италии. Обескураженные такой наглостью бывшие клиенты оставляли гневные комментарии к его постам, обещая убить Калиниченко по возвращении на Родину. Распечатку с сайта он предъявил в суд Флоренции как подтверждение того, что в России ему грозит смерть. Суд принял это во внимание и отказался выдавать финансиста.

В Африку Калиниченко пришлось бежать потому, что в 2009 году Генеральная прокуратура России обратилась с новым запросом об экстрадиции — но уже в Верховный суд Италии. Просьбу российской стороны удовлетворили, и Калиниченко не стал ждать, когда к нему в дверь постучатся карабинеры. Позже полиция Италии арестовала Роберто Балерини, который сначала прятал Калиниченко у себя дома, а потом организовал его бегство из Италии в Марокко. Впрочем, как утверждает Калиниченко, это было не бегство, а служебная командировка по делам одной из его компаний, которая занималась экспортом мрамора из Италии в Марокко.

При переходе границы его задержали по ориентировке Интерпола и отправили в тюрьму города Рабат. Через несколько месяцев премьер-министр Марокко Аббас аль-Фаси подписал специальное постановление, что не возражает против экстрадиции валютного спекулянта. «Стало ясно, что премьер-министр Марокко — человек несправедливый и не достоин занимаемой должности», — уверен теперь Калиниченко.

На момент подготовки номера в печать следствие по делу не было завершено. Адвокат финансиста сообщил, что по делу пока проходят 93 пострадавших, у которых трейдер, как утверждают в правоохранительных органах, похитил 58 млн рублей. Калиниченко грозит до 10 лет лишения свободы.

Источник: Forbes.ru

Критериями для попадания в «топ десять» сильнейших мафий мира стали участие в организованной преступности на территории многих стран, нелегальная деятельность – торговля оружием, наркотиками и прочие "заслуги".

Ямайско-британская мафия (Yardies gang)

На десятом месте выходцы из Ямайки в Британии, которые переехали в Англию в 50-х годах. Эта этническая группа контролирует добрую долю операций по торговле оружием и наркотиками. Эта мафия не пытается просочиться в правительственные структуры, поэтому не так сильна, как остальные. В британской полиции не решаются классифицировать Yardie банды, как организованную преступность, поскольку у них нет реальной структуры или центрального руководства.

Албанская мафия

Албания состоит из многочисленных преступных группировок. Их правила остаются неизменными с XV века… Албанская мафия участвует в торговле белыми рабами, алкоголем и табаком, контролирует проституцию, кражи автомобилей и рэкет. Свою «деятельность» она начала в 80-х годах прошлого века. Широко представлены в США и Британии. Отличительной особенностью является жестокость применяемая в акциях мести.

Сербская мафия

Сербская мафия нашла своё место в рядах лидеров, поскольку работает в десятках стран мира и связана с контрабандой наркотиков, заказными убийствами, рэкетом, ограблениями, контролем ставок и игорных домов. В списках Интерпола представлено около 350 сербских граждан, которые зачастую являются сотрудниками и руководителями крупнейших наркокартелей в мире. Сербские бандиты известны и интеллектуальными грабежами, которые часто разыгрывают голливудские сценарии, а также быстрыми и чистыми казнями. В настоящее время имеются около 30-40 групп, работающих в Сербии.

Израильская мафия

Эти ребята трудятся на ниве бандитизма во многих странах, основной род деятельности — торговля наркотиками и проституция. Времена изменились, и если раньше на них когда-то смотрели с благоговением из-за их умения крышевать, то сегодня это безжалостные убийцы не долго думающие прежде чем нажать на курок.

Русско-израильская мафия укрепилась в политической системе США так хорошо, что выбить их оттуда не под силу даже хваленой американской армии.

Мексиканская мафия

Мексиканская мафия — мощная криминальная структура в США, корнями уходящая в тюремный мир. Зародилась в 50-х годах, позиционировалась как защита мексиканцев находящихся в тюрьмах США, от от других преступников и охраны тюрем.Основные виды деятельности вымогательство и торговлей наркотиками. Склонны к быстрой расправе над неугодными и не платящими им установленный ими же налог.

Японские якудза

Японская мафия гордо ведет свое происхождение от обнищавших дворян-самураев, или ронинов, как называли их в Японии. Наследники многодетных отцов-дворян, не имевших подчас ничего, кроме меча, они унаследовали лишь право носить меч да еще причесываться по-самурайски: выбривать лоб и темя, длинные волосы с затылка заплетать в тугую косичку и наклеивать на синеватую кожу головы.

Хотя японская мафия известна на весь мир, в повседневной жизни здешних городов сразу углядеть ее трудно. А между тем японская мафия насчитывает сто десять тысяч человек, в то время как шумливая и буйная американская — всего двадцать тысяч. Если учесть, что население США примерно вдвое превосходит японское, нетрудно подсчитать, что на каждого японца приходится в одиннадцать раз больше, чем на американца, профессиональных насильников, грабителей и убийц.

Сферы деятельности: рэкет, распространение запрещенной порнографии из Европы и Америки, проституция и нелегальная эмиграция.

Китайские триады

О том, что бурно растущий Китай стремительно превращается в лидера глобального развития, говорят сегодня во всем мире. Но есть и негативные стороны этого процесса. По мере укрепления лидирующих позиций КНР в глобальной экономике китайская оргпреступность будет стремительно расширять свое присутствие в транснациональных криминальных отношениях. «Триады» уже устроили «третью мировую» своим конкурентам!

«Оседлав» миграционные процессы, мафиозные структуры Китая и китайская мафия в других странах захватили лидирующие позиции в организации торговли людьми и налаживании потоков незаконной миграции. В докладе Европола (июнь 2006-го) отмечено, что китайские мафиозные группировки названы лидерами в торговле людьми в странах Европейского союза. Китайские «триады» потеснили в Японии доморощенную мафию — якудзу: на долю китайцев приходится около половины всех преступлений, совершаемых иностранцами.

Почетное 3 место занимают Колумбийские наркокартели

Колумбийская мафия является одним из наиболее крупных в мире поставщиков кокаина. Все усилия государственных властей до сих пор остаются тщетными, так как бизнес у бандитов идет более чем успешно. Колумбийская наркомафия существует с середины 60-годов прошлого века. Картели «Медельин» и «Кали» очень быстро превратились в ведущих производителей кокаина в мире.

Серебро достается Сицилийской и американской Cosa Nostra

В XIII в. Сицилию постоянно грабили не только алжирские пираты, но и отряды французов-наемников, служивших североитальянским герцогам и князьям. Организованная вооруженная борьба островитян против французов началась в 1282 г. под лозунгом «Morete alla Francia, Italia anela» («Умри, Франция – вздохни, Италия»); из первых букв призыва сицилийцы составили боевой клич: «Mafia!». Вскоре отряды самообороны превратились в подразделения профессиональных бойцов, которые стали брать с крестьян дань за защиту от внешних врагов. В XIX в. мафия, ставшая единой системой, даже попыталась добиться отделения острова от Италии и предложила союз Джузеппе Гарибальди, однако войска княжества Пьемонт нанесли ей поражение.

В конце XIX в. тысячи сицилийцев, спасаясь от нищеты и клановых войн, перебрались в Америку. В крупных городах США возникла Cosa Nostra («Наше дело») – сеть сицилийских «семей», контролировавших казино, контрабанду, проституцию, незаконный оборот спиртного, табака и оружия, а также занимавшихся рэкетом.

Все «консортерии» Сицилии составляют «почтенное сообщество», возглавляемое Capo di tutti Capi, главой всех глав. Важными фигурами в структуре мафии также являются picciotti di ficatu (наемные убийцы), stopalieri (телохранители), gabellotti (судьи) и consiglieri (советники).

И наконец: Золото достается Русской мафии

С исчезновением «железного занавеса» экспансия российской преступности перестала быть контролируемой и направленной, какой она была до распада СССР. Первая волна «экспорта» преступности с территории, тогда еще СССР, прошла в начале 70-х годов, когда разрешили выезд в Израиль советским евреям. Эта волна была не сравнима со второй — когда с распадом СССР рухнул «железный занавес». Тогда мир, действительно, оценил размер русской преступности, которую назвал «русская мафия».

Русская мафия возникла ещё в Советском Союзе и в настоящее время имеет большое влияние во всем мире. Она имеет от 100000 до 500000 членов. Они участвуют в организованных преступлениях в таких странах, как Израиль, Венгрию, Испанию, Канаду, Великобританию, США, России и т.д. Кроме того, они эмигрировали в Израиль, Америку и Германию с помощью еврейской и немецкой национальности. Их деятельность включает в себя контроль за наркотиками и оборот огнестрельного оружия, взрывы, контрабанда, порнография, мошенничество в Интернете и незаконной торговлей органами. Одним из их правил является никогда не сотрудничать с властями...

Последним подобным случаем стало дело китайца Хуана Гуаня, владевшего сетью магазинов электроники и бытовой техники. Некогда самый богатый человек Китая был приговорен к 14 годам лишения свободы за многочисленные финансовые махинации. Кроме того, за свою карьеру он дал должностным лицам взяток на 600 тысяч долларов. До ареста в ноябре 2008 года личное состояние Гуаня оценивалось в 6,3 млрд долларов.

Таким образом, судьба богатейшего китайца повторила судьбу богатейшего россиянина, пишет издание, имея в виду Михаила Ходорковского.

Экс-глава ЮКОСа и руководитель МЕНАТЕП Платон Лебедев уже отсидели за решеткой большую часть своего срока. Состояние Ходорковского оценивалось до ареста в 15 млрд долларов. Лебедев же лишь однажды попал в клуб Forbes, однако этого хватило для того, чтобы угодить в список богатых заключенных.

Среди представителей США журнал особенно выделяет Аллена Стэнфорда, приговоренного к 250 годам заключения за создание финансовой пирамиды размером около 8 млрд долларов. Судили мошенника по 20 статьям, однако сам Стэнфорд не признал себя виновным ни по одной из них.

Еще один американец — Альфред Таубман — свой срок уже отсидел. И после выхода на свободу ему удалось вновь попасть в список Forbes.

Самым разыскиваемым миллиардером планеты журнал называет мексиканского наркобарона Хоакима Лоэра. В 2001 году он сбежал из тюрьмы, спрятавшись в контейнере для перевозки грязного белья. Власти США предлагают 5 млн долларов любому, кто предоставит хоть какую-то информацию о главе крупнейшего поставщика кокаина в Америку.

Кроме них в данном списке упоминаются владелец концерна Parmalat и большой любитель искусства Калисто Танци, знаменитая Марта Стюар, турецкий бизнесмен Кемаль Узан и бывший премьер-министр Таиланда Таксин Чиннават, обвиняемый в терроризме.

На китайским рынках такой комплект можно купить за 165 юаней (окло $24). Это гораздо дешевле вышеупомянутого западного аналога WiFi Box.

Давайте посмотрим, что делают казино для того, чтобы привлекать и удерживать максимум посетителей на долгое время.

В казино нет часов

Вы будете удивлены тем, насколько много людей не носит часы. Естественно, владельцы казино знают об этом и используют отсутствие часов в своих интересах. Дело в том, что внутри казино как бы безвременье - часов внутри вы не найдете. Понятно, что если человек увлечен игрой, а часов вокруг нет, он попросту забудет о времени. Также понятно и то, что увлеченный человек потратит денег больше, чем посетитель, который будет постоянно смотреть на часы, висящие на стене. Нет смены дня и ночи в казино, там всегда одно и то же время суток.

В казино нет окон

Еще одна психологическая уловка. Если бы окна были, тогда посетители следили бы за сменой дня и ночи, и более-менее были бы в курсе хода времени. А так, как уже говорилось выше, в казино всегда одно и то же время, всегда хорошо и уютно. Ну как тут не задержаться, выложив побольше денег?

И кроме того, владельцы казино не желают отвлекать посетителей от игры видом из окна. Люди, проходящие мимо, заглядывали бы через окна внутрь, да и посетители отвлекались бы. Кому это нужно, правда? Точно не казино.

Атмосфера казино

Да, сама атмосфера игорных заведений привлекает людей. Специфические звуки, привлекающие человека, приятное освещение, музыка. Все это позволяет задержаться надолго - ведь кому хочется уходить из уютного помещения казино? Кроме того, служащие здесь всегда улыбаются, как бы они не уставали, а сидения - очень мягкие и уютные.

В конце-концов создается практически домашняя атмосфера, откуда не хочется уходить, и куда хочется возвращаться снова и снова. И понятно, что человек, постоянно проводящий время в казино, будет тратить все больше денег.

Расположение сервисов

Для того, чтобы поесть, разменять фишки, в большинстве случаев вам придется пробираться вглубь казино. Зачастую сервисы расположены так далеко, как только возможно. Зачем это делается? Для того, чтобы посетители пробирались все дальше и дальше в "волшебный мир" казино - чем глубже вы заберетесь, тем больше шансов, что внимание посетителя привлечет очередной игровой стол или автомат, и человек задержится. Так бывает очень часто - человек уже решил уйти, пошел менять фишки на деньги, но тут он встречает очередной игровой стол и задерживается.

Бесплатные сервисы

В солидных казино посетителям постоянно что-то предлагают бесплатно - например, бесплатную еду, бесплатные напитки, бесплатные шоу. Зачем? Да просто потому, что у человека тогда возникает ощущение того, что о нем заботятся. Как же не задержаться в заведении, где посетителям уделяется столько внимания?

А бесплатный алкоголь так вообще отличный способ заставить человека совершать необдуманные поступки. Например, заходит человек в казино, думает, что заскочил на минутку. Тут ему предлагают шикарный коктейль, причем абсолютно бесплатно. Посетитель выпивает коктейль, алкоголь начинает кружить голову, всякие воспоминания о том, что нужно уходить, исчезают. И начинается игра, которая зачастую заканчивается пустыми карманами и удивлением: "А что я тут делаю?".

Выгодные предложения счастливчикам

Да, это бывает не так часто, но иногда люди выигрывают большие суммы в казино. Тут же человеку предлагают бесплатную комнату, бесплатный фрак/сигару/лимузин. Вроде бы лишние затраты, правда?

Ан нет, все совсем не так. Ведь человек чувствует себя обязанным казино, которое предоставляет столько всего хорошего. Он не уходит со своим выигрышем, а остается в казино. И очень часто бывает так, что такой посетитель начинает снова тратить деньги. Пускай спускается не весь выигрыш, но все равно, хотя бы часть своих денег казино возвращает.

Столь большая сумма ущерба связана с тем, что хакерам удалось предварительно поднять лимиты на снятие денег по каждой карточке до $500.000 через систему ATM-процессинга, так что «дропы» доставали из банкоматов всю наличность, которая там была.

Как показало расследование, операцию координировали четыре человека: Виктор Плещук (28 лет, Санкт-Петербург), Сергей Цуриков (25 лет, Таллинн), Олег Ковелин (28 лет, Кишинёв) и ещё один пока не идентифицированный участник. Именно Плещук нашёл способ обратного инжиниринга зашифрованных PIN-кодов.

Организаторы акции имели возможность в реальном режиме времени наблюдать через систему ATM-мониторинга за процессом снятия средств и отслеживали, какая сумма снята по каждой карточке. По завершении операции они попытались стереть следы своего присутствия из системы RBS.

Интересно, что по российским законам за хакерскую деятельность Виктору грозит не более пяти лет тюремного заключения. И у России нет соглашения об экстрадиции преступников с США. В таких случаях американские спецслужбы или ждут годами, пока хакер не выедет в отпуск за границу (например, именно таким образом в июле 2007 года в Турции был арестован украинский хакер Максим [Maksik] Ястремский), или пробуют договориться с российскими властями.

По мнению экспертов, в операции по раскрытию дела Плещука ФСБ и ФБР продемонстрировали непревзойдённый уровень сотрудничества, но вряд ли в вопросе экстрадиции российские власти пойдут навстречу. По мнению агента ФБР Хилберта, которого цитирует Wired, уже не первый раз при помощи западных спецслужб проводятся такие операции в России и на Украине, но эти страны никогда не экстрадируют хакеров, а дают им минимальные сроки и вскоре выпускают на свободу, иногда досрочно. Тем более, если у хакера есть достаточные финансовые резервы для защиты своих интересов.

Кстати, эстонские власти арестовали Сергея Цурикова и уже пообещали его экстрадировать в США.

Одна из самых популярных схем — заказ понравившейся мелодии или картинки. Вместе с товаром, владелец мобильника получает предложение подписаться на новости, которые будут информировать о новых поступлениях. Ловушка заключается в том, что подписка платная, но пользователь телефона может не заметить соответствующего сообщения, которое, конечно, написано мелким шрифтом.

Каждое новостное SMS оценивается примерно в 3 лата. За месяц таких коротких сообщений приходит на мобильный телефон порядка 4 (по одному сообщению в неделю). Но если пользователь не получил ни новую мелодию, ни картинку, то за что он платит?

«За «подписку» - Это так же, как и подписка на газету. Платите за газету, а не за чтение одной какой-то заметки. Скачал ли абонент игру или картинку - не важно, биллинговые системы операторов, и не только в Латвии, просто списывают деньги.

Целевая аудитория такой услуги — молодежь от 18 лет. От подписки легко отказаться — достаточно уведомить об этом службу техподдержки этого чудо сервиса. Словом, с юридической стороны, к «продавцам воздуха» никаких претензий предъявить нельзя. Остается только уповать только на их моральные качества, которые, впрочем, в кризисные времена многими забываются.

Издание Cnet составило список десяти онлайновых преступлений, в результате которых был причинен особо крупный ущерб.

10. Банковский троян - 300 тыс. евро

Осенью этого года сотни вкладчиков немецких банков были шокированы, увидев нулевые остатки на своих счетах. Они стали жертвами действия банковского трояна URLzone. По оценкам специалистов, результатом деятельности этого вируса стало исчезновение со счетов немецких граждан более 300 тыс. евро. Сайты, зараженные вирусом, посетили более 90 тыс. человек. Специалисты подозревают, что управление действиями трояна ведется с территории Украины.

9. Крах банка Ginko в виртуальном мире Second Life – 440 тыс. фунтов стерлингов

Около 18 тыс. человек потеряли сотни миллионов лиднен-долларов (или порядка полумиллиона фунтов стерлингов) в результате банкротства виртуального банка Ginko. До банкротства в банке находились сбережения жителей онлайнового мира на сумму более $700 тыс. (или 190 млн линден-долларов, курс этой валюты относительно к доллару составляет 270 к одному).

Официальной причиной банкротства стало массовое снятие денег со счетов в Ginko в результате запрета на азартные игры в Second Life. За неделю виртуальный банк обанкротился, и те, кто не успел забрать свои вложения, остались ни с чем. Специалисты подозревают, что это была запланированная акция.

8. Отмывание денег через iTunes - $750 тыс.

Группа преступников записала 19 композиций и выставила их на продажу в Apple iTunes Store и Amazon. Купившие эти песни в одночасье лишались номеров кредитных карт. После этого с кредиток было украдено $750 тыс.

7. Фишинг-атака на банк Nordea - $1,1 млн

Злоумышленники украли более миллиона долларов (или 8 млн шведских крон) с помощью классической фишинг-атаки. Клиенты банка Nordea получили электронные письма от имени администрации, в которых рекомендовалось установить специальную программу, якобы защищающую клиентов от спама и интернет-атак. 250 человек установили это приложение и потеряли свои деньги. В компьютеры пользователей проник троян, собиравший логины, пароли, номера счетов, пин-коды. В этой атаке владельцы банка подозревают русских хакеров.

6. Атака на Citibank - $2 млн

Злоумышленники взломали банкоматы и получили доступ к пин-кодам пользователей. Кражи кодов производились более полугода. Конкретное число украденных кодов до сих пор не известно. Сумма, которую удалось украсть злоумышленникам – более $2 млн. Подозреваемые в этом деле были арестованы в марте 2008 года. Это Юрий Ракущинец (Yuriy Rakushchynets), Иван Билце (Ivan Biltse) и Анжелина Китаева (Angelina Kitaeva).

5. Атака по беспроводному соединению – 1,8 млрд фунтов стерлингов

Эта атака была осуществлена в результате подключения к системе безопасности процессингового центра компании CardSystems Solutions Inc. Внедренный в систему вирус передавал злоумышленникам данные об имени владельца кредитной карты, банке и номере счета. В результате злоумышленники завладели более чем 40 млн номеров кредитных карт. Специалисты назвали это преступление крупнейшим делом о взломе и краже личных данных. Еще одна атака подобного рода была проведена в США, когда 11 злоумышленников по беспроводному соединению внедрились в компьютерные сети крупных магазинов – TJX Companies, Barnes & Noble, Sports Authority. И в первом, и во втором случае похищенные номера кредитных карт продавались на российских и американских сайтах.

4. Банкоматный флешмоб - $9 млн

Получив доступ к номерам более чем 1,5 млн зарплатных банковских карт и 1,1 млн номеров социального страхования, в один и тот же день и час злоумышленники сняли наличность в 49 городах США со 130 банкоматов. Вся операция длилась не более 30 минут. Деньги были переведены на счета в США, России, Эстонии, Украине. Специалисты называют эту атаку одной из самых изощренных в мире.

3. Повторная атака Гонсалеса – 130 млн кредиток, 8 млн фунтов стерлингов

Альберт Гонсалес – это хакер, который принимал участие в беспроводной атаке на компьютерные сети магазинов (см. п. 5). В этом году его обвинили в еще одном преступлении – в результате атаки на систему электронных расчетов Heartland Payment Systems сетей магазинов 7-Eleven и Hannaford Brothers злоумышленник завладел более чем 130 млн номеров кредитных карт и снял с них сумму в 8 млн фунтов стерлингов. Хакер был арестован. Во время ареста у него было изъято $1,65 млн наличными.

2. Гениальное разоблачение – закрытие форума Darkmarket, более $70 млн сохраненных денег

Этот случай – не преступление, а разоблачение. В 2008 году ФБР и полиция Великобритании закрыли сайт DarkMarket – форум, на котором хакеры обменивались краденой финансовой информацией. Одновременно с этим были арестованы 56 киберпреступников в Англии, Германии, США и Турции. В результате закрытия форума удалось предотвратить махинации на сумму порядка $70 млн. Сайт успешно работал около трех лет. Последние два года на сайте под прикрытием общались сотрудники ФБР. Доступ к Darkmarket был возможен только по личному приглашению.

1. Бразильский фишер – более 30 млн фунтов стерлингов

Недавно арестованный бразильский фишер Валдир Пауло де Алмейда (Valdir Paulo de Almeida) был руководителем преступной группировки, подозревавшейся в похищении более $37 млн с банковских счетов. В его команду входило 18 хакеров, которые использовали для кражи денег фишинг-атаки и трояны. Эта преступная группировка ежедневно рассылала пользователям более трех миллионов зараженных электронных писем.